Помощь самозанятым от государства в 2024 году
Для поддержки самозанятых государство предусмотрело субсидии и выплаты. Можно взять заём по льготной ставке, оформить социальный контракт на реализацию бизнес-плана или развитие сельского хозяйства. В статье разберём, какая ещё помощь самозанятым от государства положена в 2024 году.
Субсидии на открытие бизнеса
Субсидия на открытие бизнеса для самозанятых — это финансовая помощь для тех, кто решил заняться предпринимательской деятельностью. Её основная цель — поддержка начинающих бизнесменов и стимулирование роста экономики страны.
Расскажем подробно, можно ли самозанятому получить субсидию на открытие бизнеса от государства и какие ещё меры поддержки доступны плательщикам НДС.
Что такое социальный контракт
Соцконтракт — это государственная социальная помощь, которая предоставляется гражданам с доходом ниже прожиточного минимума. Цель данного финансирования — содействие в поиске работы, освоении новой профессии, развитие подсобного хозяйства, покупка жизненно важных вещей, например, лекарств, одежды или бытовой техники. В том числе деньги можно потратить на открытие бизнеса.
Заявитель зарегистрируется в качестве самозанятого, получит до 350000 рублей на развитие собственного дела и в будущем сможет поправить своё финансовое положение. Деньги можно потратить на закупку товаров, материалов или оборудования.
Вопросы от самозанятых
- Могу ли я, как самозанятая, получить пособия по беременности и по уходу за ребенком, если я работаю?
- Нужно ли мне платить взносы на добровольное пенсионное страхование?
- Есть ли требования к обороту для самозанятого?
Суммы продаж, которые вы вносите в приложение Мой налог, на детские пособия не повлияют. Самозанятые могут платить добровольные взносы в Социальный фонд России (СФР), но их перечисляют для стажа для будущей пенсии, и поэтому пособия по ним не считаются.
Если у вас нет статуса ИП, пособие по беременности и родам вы не получите. Но вы можете рассчитывать на единовременное пособие при рождении ребенка и пособие по уходу за ним до полутора лет, а также региональные выплаты.
Отвечает основатель IT-платформы для самозанятых ЯЗАНЯТ, председатель комитета по налогам МГО Опоры России Павел Зюков.
Госдума приняла изменения в закон о занятости, которые объясняют понятие самозанятость и устанавливают механизмы регулирования труда самозанятых. Согласно Федеральному закону от 12 декабря 2023 года №565-ФЗ О занятости населения в Российской Федерации, самозанятость определяется как систематическая деятельность граждан, направленная на получение дохода через личное производство товаров, выполнение работ или предоставление услуг. Закон вступит в силу с 1 января 2024 года, за исключением ряда положений.
Поддержка самозанятых: новые правила и меры поддержки
Сейчас самозанятые при снятии с учёта могут получить только минимальное пособие по безработице, потому что их приравнивают к гражданам, которые раньше не работали. В рамках принятых изменений самозанятые получат право на максимальное пособие по безработице в случае снятия с учёта при условии, что в течение 12 месяцев, предшествовавших началу безработицы, они состояли в трудовых (служебных) отношениях не менее 26 недель. В ином случае пособие по безработице назначат в размере минимальной величины пособия по безработице.
В 2023 году минимальное пособие составляет 1500 ₽, максимальное — 12 792 ₽. С 1 февраля 2024 года эти суммы проиндексируют до 1613 ₽ и 13 751 ₽ соответственно.
Изменения в законодательстве
В целом изменения в законодательстве об организации самозанятости предлагают регулирование трудоустройства для самозанятых работников и предоставляют несколько социальных гарантий для этой категории работников. Однако каждый самозанятый должен учитывать потенциальные финансовые и административные обязательства при выборе организационной формы своей деятельности.
Добавлю, что ещё рассматривается вопрос о том, чтобы выплачивать самозанятым пособие по уходу за инвалидами и индексировать им пенсии как неработающим гражданам. Такие нормы содержатся в правительственном законопроекте, вносящем изменения в закон об обязательном пенсионном страховании. Общественное обсуждение данной инициативы продлится до 3 января 2024 года.
Меры поддержки самозанятых
Налоговый вычет
Человек, который впервые зарегистрировался как самозанятый, получает от ФНС вычет в размере 10 000 ₽. Эти деньги начисляются автоматически и дают возможность снизить налоговую ставку. Бонус предоставляется один раз при регистрации, и его нельзя потратить на свои нужды или обналичить.
Как это работает
С каждой операции самозанятый обязан оплатить налог: 4 % — если деньги получены от физического лица, 6 % — при переводе от компании или ИП. Налоговый вычет помогает снизить ставку на 1 % при работе с физлицами и на 2 %, если клиентом становится организация.
Разберём на примере: самозанятый получил от компании 15 000 ₽. При обычной налоговой ставке в 6 % ему пришлось бы заплатить налог в размере 900 ₽. Но по сниженной ставке в 4 % сумма, которую необходимо оплатить, равна 600 ₽, а 300 ₽ перечисляются из налогового бонуса. Вычет доступен, пока все 10 000 ₽ не будут использованы. Получить выплату от государства можно всего один раз.
Если человек уже работал как самозанятый, использовал налоговый вычет в размере 3 000 ₽, затем снялся с учёта и вновь зарегистрировался, ему предоставляют налоговый вычет уже в размере 7 000 ₽.
Субсидии на развитие сельского хозяйства
Самозанятым, которые ведут ЛПХ — личное подсобное хозяйство, возмещают до 200 000 ₽ на корма для животных, приобретение саженцев, семян, рассады, техники для посева и уборки урожая.
Поддержка для самозанятых в России
Величина выплаты самозанятым различается по регионам, поэтому точную сумму лучше узнавать в местных органах управления сельским хозяйством.
Запрос субсидии
Для оформления субсидии потребуется собрать и предоставить документы. Обычно это:
- Документы, подтверждающие ваши траты
- Справки, выписки и чеки о расходах
- Свидетельства о регистрации деятельности
Государственный заём
Самозанятые могут оформить заём от государства до 500 000 ₽ через фонд поддержки предпринимательства и потратить эту сумму на развитие своего дела.
- Ставка составляет от 3 до 5 % годовых
- Залог может быть различным, включая автомобиль, торговое оборудование или даже взятого в поручители человека
Льготный кредит
Самозанятым доступен кредит до 10 000 000 ₽ по субсидированной ставке.
- Процентная ставка: ключевая ставка ЦБ + 2,75 % годовых
- Оформление в уполномоченных банках
- Документы нужно уточнять в банковском отделении
С 29 июня 2023 года также стала доступна регистрация авторских товарных знаков для самозанятых. Это позволяет использовать интеллектуальную собственность как залог.
Для получения более подробной информации о доступных мерах поддержки и необходимых документах, рекомендуется обращаться к специалистам в вашем регионе.®
Социальный контракт для самозанятых: что это такое и как получить поддержку
Социальный контракт — целевая выплата, которую можно направить на развитие бизнеса и связанные с ним расходы: аренду помещения, покупку мебели, рекламу. Контракт заключается на срок до 12 месяцев. Такая поддержка самозанятых помогает развивать и масштабировать своё дело.
В 2024 году правительство планирует внедрить новую процедуру, чтобы оценивать участников, которые подают на получение социального контракта. Вместо традиционного подхода будет проводиться тестирование, чтобы определять уровень предпринимательских компетенций претендента.
Дополнительно самозанятый может получить выплату на обучение. Эти деньги допускается потратить на повышение квалификации в уже имеющейся специальности или на получение новой профессии. После использования льготных средств нужно предоставить отчёт о тратах: квитанции, чеки.
Заявление на соцконтракт подаётся в офисах МФЦ или территориальных центрах социального обслуживания. Например, в Москве это Департамент труда и социальной защиты, в Санкт-Петербурге — Комитет по социальной политике.
На открытие или развитие своего дела выделяют до 350 000 ₽. Размер субсидии варьируется в зависимости от целей и региона. Чтобы узнать конкретные требования и суммы, обратитесь в соцзащиту.
Заявку на соцконтракт рассматривают от самозанятых с доходом, который не превышает региональный порог прожиточного минимума. Учитывается также прибыль от сдачи квартиры, инвестиции, зарплата других членов семьи за прошедшие три месяца.
Аренда помещений по низкой цене
В некоторых городах РФ есть специальные инкубаторы. В них самозанятые могут на льготных условиях или безвозмездно арендовать помещения, которые находятся в муниципальной собственности.
Ранее для подачи заявления на аренду было необходимо участвовать в торгах. Сейчас это ограничение отменено. Также в случае финансовых затруднений для предпринимателей доступна отсрочка по платежам за аренду. Эти меры поддержки будут действовать до конца 2029 года. Льготы полагаются не всем — в каждом городе установлены свои ограничения. Например, помещения не предоставляют самозанятым, которые ведут юридическую практику или ремонтируют обувь. Все ограничения размещены на сайте.
Стоимость и размер льготы зависит от региона. К примеру, в Костроме самозанятому аренда обойдётся в 20 % от полной цены в первый год, 40 % — во второй, 80 % — в третий год съёма.
Коворкинг для работы
В отдельных городах России самозанятым предлагают арендовать место в коворкинге. Большая часть из них оборудованы рабочими зонами, комнатами для переговоров, шкафами для хранения документов и личных вещей, гардеробной. В некоторых предусмотрена аренда техники для работы.
Тарифы такого коммунального офиса зависят от местоположения. Актуальную стоимость можно уточнить на сайте.
У каждого коворкинга есть определённые условия и ограничения: например, нельзя делать массаж, стричь, оказывать косметологические услуги. Чаще всего места используют для офисной работы.
Пониженная комиссия на оплату по СБП
Самозанятые могут использовать для приёма оплаты Систему быстрых платежей. Это удобно для клиента, потому что он отправляет деньги любым способом: по номеру телефона, QR-коду или платёжной ссылке. Подробнее об оплате по QR-коду рассказывали в статье.
Комиссия на проведение платежей через СБП снижена до 0,4 или 0,7 %, но не более 1 500 ₽. Точный размер зависит от сферы деятельности.
Чтобы подключить услугу, необходимо обратиться в банк, с которым работает самозанятый, и подписать договор. Обязательное условие — банк должен быть участником программы СБП.
Бесплатное обучение
Предприниматели и самозанятые могут бесплатно посещать обучающие тренинги, курсы, вебинары в центрах поддержки «Мой бизнес». Актуальная информация об обучениях размещена на портале.
Также проводятся федеральные обучающие мероприятия как в офлайн-, так и в онлайн-формате. На сайте «Мой бизнес» есть раздел с базой знаний, где хранятся записи прошедших вебинаров. Например, там опубликована информация о продвижении, создании интернет-магазина без программистов, пошаговом плане открытия разных видов бизнеса.
Другие меры господдержки
Для самозанятых доступны и нематериальные способы господдержки:
Реклама может работать сама — с Рекламной подпиской от Яндекс Бизнеса
В настоящее время заключить социальный контракт можно в отделении органа соцзащиты своего региона или офисе «Мои документы». Отдельные регионы позволяют подать заявление через портал Госуслуги.
Заявление должно содержать в себе следующую информацию:
В зависимости от региона, семейного положения и иных обстоятельств, вместе с заявлением нужно подготовить документы. Обычно это паспорт, свидетельства о браке, рождении детей и праве собственности. Состав запрашиваемой документации регулируется примерным перечнем документов для назначения социальной выплаты, который утверждён ПП РФ от 16 ноября 2023 N 1931. Уточните заранее список документов по месту жительства.
Заявление рассматривается в течение 10 дней. Если будут проблемы с документами или потребуется пройти дополнительное обучение на профкомпетенцию, срок увеличится до 30 дней. Срок действия контракта на открытие бизнеса для самозанятого составляет 12 месяцев.
Важно! Заключая соцконтракт, гражданин берёт на себя обязательства по его выполнению. В течение года предпринимателя ждут проверки со стороны органов соцзащиты и ежемесячная отчётность. Если договорённости не будут выполнены, контракт расторгнут и деньги государству придётся вернуть.
Какие могут быть ограничения на получение соцконтракта
Если у заявителя в собственности несколько объектов недвижимости или недавно купленный автомобиль, то в заключении соцконтракта, скорее всего, откажут.
Многие регионы нацелены на производство товаров. Поэтому комиссия может отказать гражданину, если он собирается потратить деньги на товары для перепродажи. Если заявитель всё же хочет работать таким образом, например, на маркетплейсах, то субсидию позволят потратить на основные средства: закупку оборудования или аренду помещения.
Похожая ситуация у тех, кто хочет открыть самозанятость для предоставления, например, бухгалтерских услуг. Комиссия одобрит выдачу средств на компьютер, стол, кресло или аренду офиса, но потратить субсидию на компьютерные программы для склада или бухучёта будет нельзя.
В некоторых регионах есть правила, что для заключения социального контракта на момент обращения ни у заявителя, ни у членов его семьи не должна быть открыта самозанятость или ИП.
Также комиссия вправе отказать в выдаче средств для бизнеса, если сочтёт, что заявитель не использовал все возможности для увеличения своего дохода. Допустим, мать-одиночка имеет право на алименты, но не получает и не пытается их взыскать.
В заключении социального контракта точно откажут, если:
Однако отказ можно обжаловать в суде или вышестоящем органе социальной защиты в соответствии с Федеральным законом от 17.07.1999 №178-ФЗ.
Как получить субсидию самозанятому на открытие бизнеса
Рассмотрим пошагово, как заключить госконтракт на открытие бизнеса:
Когда самозанятая может получить декретное пособие
Декретное пособие — так в обиходе называют пособие по беременности и родам — выплачивают по электронному больничному листку. Врач формирует его:
Декретный больничный оплачивают женщинам, застрахованным на случай беременности и родов. В частности, это те, кто:
На женщин со статусом ИП не распространяется правило об обязательном социальном страховании. Если предпринимательница хочет, чтобы государство оплачивало ей больничные, в том числе в связи с декретом, она должна:
Встать на учет в СФР и заплатить за себя взносы могут только самозанятые со статусом ИП. Остальным застраховаться и получать декретные нельзя.
Пособие по беременности и родам в 2024 году можно получить, если зарегистрировать и уплатить добровольные взносы до конца 2023 года. А если срок выхода в декрет, то есть беременности, придется уже на 2025 год, то взносы надо будет уплатить до конца 2024 года.
Возможно, правило об уплате взносов в предыдущем году изменится. Сейчас в Госдуме находится законопроект, который предлагает установить, что имеют право на оплату больничных, если заплатили взнос на ВНиМ за календарный год, в котором наступил страховой случай. Если законопроект примут, предпринимателям будут оплачивать больничные при условии, что они заплатили добровольный взнос в году, когда был открыт лист нетрудоспособности.
Кто может получить субсидию на открытие бизнеса для самозанятых в 2024 году
Каждый регион самостоятельно устанавливает величину прожиточного минимума ежегодно. Поэтому условия предоставления соцконтракта зависят от места проживания получателя. Необходимо, чтобы доход заявителя на каждого члена семьи последние три месяца был ниже уровня этого установленного значения.
Видов прожиточного минимума четыре: на душу населения, для трудоспособных граждан, пенсионеров и детей. Соцконтракт рассчитывается только из величины прожиточного минимума на душу населения.
Пример: В Калужской области проживает семья с одним ребёнком. Ежемесячный доход отца — 43000 руб. Мать не работает. Ребёнок ходит в детский сад. Доход на каждого члена семьи около 14333 руб. Величина прожиточного минимума на душу населения в Калужской области в 2024 составляет 14644 руб. Следовательно, глава семьи может рассчитывать на соцподдержку для развития своего бизнеса.
Помимо главного критерия — дохода ниже прожиточного минимума, заявитель должен соответствовать и другим условиям. Причина низкого дохода не должна зависеть от человека. Например, недостаток заработной платы может быть связан с уходом за престарелым, инвалидом или младенцем. Если гражданин безработный, он должен состоять на учёте в центре занятости.
Для получения субсидии на открытие бизнеса для самозанятых подойдёт не только постоянная, но и временная регистрация по месту жительства. Деньги выдаются безвозмездно. Выплата является единоразовой. Можно открыть любой бизнес, соответствующий законодательству.
Где посмотреть доступные меры поддержки для самозанятых
Посмотреть все действующие программы субсидирования и нефинансовых мер поддержки для самозанятых можно на сайтах: Мой бизнес, Госуслуги, МСП.РФ, Правительство России и других региональных правительственных порталах. Многие веб-страницы имеют удобный функционал. Достаточно настроить фильтр и выбрать подходящую меру поддержки.
Важно! Если вы ищите информацию по субсидиям на сайте «Правительство России», обращайте внимание на поле «Срок получения». Некоторые меры поддержки могут быть не актуальны.
Где отслеживать актуальные меры поддержки
Во многих регионах страны есть центры «Мой бизнес» — они открыты в рамках национального проекта по поддержке предпринимателей. На сайте проекта перечислены программы, которые действуют для самозанятых в России. Они включают несколько видов помощи:
Подробная информация о формах материальной и нематериальной помощи для самозанятых размещена на сайте или в центрах «Мой бизнес».
Субсидии для плательщиков НПД
Платить налог на профессиональный доход могут не только самозанятые, но и ИП. Для этой категории налогоплательщиков тоже представлены субсидии на открытие бизнеса. Перед регистрацией самозанятости посмотрите, возможно, представленные варианты выгоднее, так как суммы этих грантов выше, чем у госконтракта.
ИП на НПД без наёмных работников может получить до 1 млн руб. на открытие и развитие бизнеса. Главное условие — подтверждённый статус социального предприятия. Подходит для производителей товаров, работ или услуги для социально уязвимых граждан.
Также грант могут получить молодые начинающие индивидуальные предприниматели возрастом от 14 до 25 лет. При этом 25% от стоимости проекта ИП должен оплатить из своих средств. Правительство выделит деньги на софинансирование аренды, ремонта помещения, покупки оборудования и оплату различных услуг.
Для экономии времени рекомендуем воспользоваться услугой Регистрация бизнеса онлайн. Решение позволяет быстро и удалённо зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя. При этом не нужно посещать удостоверяющий центр для получения сертификата КЭП. Специалист сам приедет на заданный клиентом адрес и проведёт выездную идентификацию.
Как изменятся правила получения госконтракта в 2024 году
Согласно сообщению на портале «Мои документы», в 2024 году правила заключения госконтракта изменятся:
Какая субсидия на открытие бизнеса для самозанятых доступна в 2024 году
Субсидия — это выплаты, которые:
В 2024 году для самозанятых представлено множество финансовых и нефинансовых мер поддержки. Но субсидию на открытие бизнеса выдадут только тем, кто соответствует необходимым критериям, поэтому не каждый начинающий предприниматель сможет ею воспользоваться. Речь о социальном контракте. Это стартовый капитал, который предоставляется органами социальной защиты.
Какие ещё субсидии и дополнительные меры поддержки доступны для самозанятых
Государство заинтересовано в развитии малого и среднего бизнеса в 2024 году. Поэтому предпринимателям доступно большое количество субсидирования, льготных программ и иных мер поддержки. Мы рассмотрим самые основные и расскажем, как узнать, какие меры подходят самозанятым.
Упрощённое ведение бизнеса
Самозанятым предложены самые выгодные условия для ведения бизнеса: специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход (НПД)», отсутствие НДС, низкая процентная налоговая ставка, упрощённая регистрация и отчётность. Помимо этого, им предлагаются финансовые и иные меры поддержки. Субсидии и нефинансовая помощь может быть федеральной и региональной.
Льготное кредитование
На федеральном уровне всем зарегистрированным самозанятым предоставляется налоговый вычет в размере 10 тыс. руб. Он автоматически снижает сумму налога до его полного вычета. При взаимодействии с физлицами ставка уменьшается с 4% до 3%, а при работе с юрлицами ставка будет 4%, вместо 6%.
Также доступны различные кредиты, лизинг и микрозаймы на льготных условиях. Так, по «Госпрограмме 1764» 100 банков выдают предпринимателям кредиты по льготной ставке. Государство компенсирует кредитным организациям недополученную прибыль.
Подобная поддержка может осуществляться на региональном уровне и финансироваться из местных фондов. Например, «Государственный фонд поддержки предпринимательства Калужской области» предоставляет самозанятым микрозайм на сумму до 200 тыс. руб. на три года со ставкой 0,1% годовых. Деньги можно потратить на покупку основных средств или оплатить услуги, связанные с предпринимательской деятельностью.
Самозанятые с личным подсобным хозяйством (ЛПХ)
Самозанятые, ведущие ЛПХ, могут заключить госконтракт на развитие бизнеса и получить до 200 тыс. руб. Также в этом случае выделяются субсидии, сумма и условия получения которых определены региональными законами. Например, в Республике Чувашия в 2023 году предприниматели получили частичное возмещение затрат на содержание коров, овец и коз, а также на реализацию картофеля. По словам министра сельского хозяйства Чувашии Сергея Артамонова, подобные меры поддержки самозанятых с личным подсобным хозяйством будут актуальны в 2024 году.
Федеральная программа для поддержки аграрной промышленности «Развитие овощеводства и картофелеводства» позволяет использовать повышенный коэффициент при вычислении размера субсидии. Относится к отдельным регионам: Крым, Севастополь и Дальний Восток.
С 1 января 2024 года, повышенный коэффициент получили предприниматели, чьё имущество было повреждено вследствие действий вооружённых формирований Украины. Размер выплат устанавливается региональными законодательными актами.
Нефинансовые меры поддержки
Самозанятые могут получить не только деньги, но и помощь в виде обучающих программ, курсов, консультаций, помощи маркетинга и продвижения. Перечень услуг очень большой и постоянно меняется.
Какие выплаты на ребенка может получить самозанятая
Независимо от того, станете или нет, вы можете получить единое пособие на детей и беременных женщин и единовременное пособие при рождении ребенка.
Единое ежемесячное пособие на детей и беременных женщин. Его платят при беременности — если встать на учет в срок до 12 недель — и на детей от рождения до 17 лет.
Пособие назначают гражданам РФ на детей с российским гражданством с учетом комплексной оценки нуждаемости. Вот что это означает:
Женщинам, для которых самозанятость — единственный источник заработка, пособие назначат, только если их годовой доход от самозанятости превышает два федеральных МРОТ при регулярных доходах. При обращении за пособием в 2024 году это 38 484 ₽ за год, то есть в среднем 3207 ₽ за каждый месяц, в котором был доход.
Единовременное пособие при рождении ребенка положено одному из родителей и не зависит от трудоустройства, стажа и заработка.
С 1 февраля 2023 года по 31 января 2024 года размер пособия на каждого ребенка — 22 909,03 ₽. На сколько пособие проиндексируют с февраля 2024 года, пока неизвестно.
СФР платит пособие напрямую матери или отцу, срок — 10 рабочих дней после получения сведений из загса. Если оба родителя безработные или самозанятые, пособие оформляет один из них в отделении СФР по месту жительства.
Во многих регионах существуют дополнительные выплаты. Например, москвичи в 2024 году могут получить 7293 ₽ на первого ребенка и 19 223 ₽ — на второго и последующих детей.
А в Санкт-Петербурге родителям в 2023 году выдавали специальную детскую карту, на которую за рождение первого ребенка перечисляют 39 141 ₽, за второго — 52 191 ₽, за третьего и последующих детей — по 65 232 ₽. Этой картой можно было оплатить покупку детских товаров в большинстве крупных магазинов города.
Ежемесячное пособие по уходу за ребенком до полутора лет полагается только официально трудоустроенным мамам. Те, кто не работает или работает на себя, не могут на него рассчитывать.
Что в итоге
Вы в любом случае получите единовременное пособие при рождении ребенка. Если встанете на учет беременности, а доходы и имущество вашей семьи отвечают установленным критериям — можете рассчитывать на единое детское пособие.
Если хотите получить пособие по беременности и родам в 2024 году, нужно успеть зарегистрировать и уплатить добровольные взносы до конца 2023 года.
Суммы продаж, отраженные в приложении «Мой налог», и добровольные взносы в Социальный фонд в качестве самозанятой не влияют на возможность получать детские пособия, а также на их размер.